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史上最全電信詐騙案例解析來了(防詐騙攻略)

作者:admin 瀏覽 發布時間 2019-12-13 10:32:52

 
在案例解析之前,先來看一組數據: 
電信網絡詐騙以30%的增速在增長 
電信網絡詐騙案犯案量逼近60萬 
年經濟損失高達200億元左右 
 
更可怕的是,在低成本與高收益的誘惑下,詐騙手段逐漸從群發式行騙發展為靶向性精準行騙。電信詐騙通常以遠程網絡化、非接觸的方式實施詐騙,面臨著舉證難,追贓更難的諸多問題。 
安小全對長春市近年來的真實電信詐騙案例進行了調研統計,總結出了與大學生緊密相關的5大類型,共60種作案手段,今天全部分享給大家,幫助大學生群體“掌握防騙知識,筑牢安全意識”。 
虛假消息類 
案例一 
2019年11月5日,小王同學手機收到一條短信,內容是:“尊敬的商戶您好!由于購物平臺網絡系統升級,請您及時點擊以下網址認證賬號信息,www.meituanrenzheng.com以免影響正常接單!回復T退訂”隨后小王點開了短信內容中的網址,進入該網站之后按照提示輸入賬號和密碼,隨后一步步操作之后,銀行卡內余額被洗劫一空。 
1、網絡平臺抽獎掃碼詐騙 
犯罪分子通過短信、電子郵件等,假冒娛樂節目或知名企業向受害人發送虛假巨額中獎通知,并以“個人所得稅”、“手續費”、“保證金”等為借口進一步實施連環詐騙。 
2、引誘匯款詐騙 
犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款,由于受害人正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息后,往往不經仔細核實,就直接把錢款打入騙子賬戶。 
3、引誘貸款詐騙 
犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供小額短期貸款,月息低,無需擔保。一旦事主信以為真,對方即以“預付利息”、“保證金”等名義實施詐騙。 
4、售賣考試真題詐騙 
這類詐騙方式成本低、風險小,犯罪分子在各大網站留下聯系方式,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先交納預付款至指定賬戶,發現被騙也由于理由不正當而不敢選擇報警。 
5、復制手機卡詐騙 
犯罪分子群發信息,稱可復制手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。 
6、偽基站詐騙 
犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金等虛假鏈接,一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而進一步實施犯罪。 
7、ATM虛假告示詐騙 
犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,并在ATM機上粘貼虛假服務熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯系,套取密碼,待用戶離開后到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。 
 
警告通報類 
案例二 
2019年4月某日,長春某大學生小王接到自稱長春社保局的工作人員電話,稱小王的醫保卡使用異常已經被鎖卡,如有疑問請撥9轉人工服務,因涉及切身利益,小王半信半疑的按下了數字鍵9,一分鐘后,對方回復稱小王的醫保卡“因使用異常被鎖卡”,并要求小王提供姓名、身份證號、醫保卡賬戶等信息,所幸因小王警惕性較高,要求提供其具體辦公地址時,詐騙對方察覺掛斷了電話。 
1、假冒公檢法等電話詐騙 
犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等理由,要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。 
2、醫保、社保詐騙 
犯罪分子冒充醫保、社保中心エ作人員,謊稱受害人系統出現異常,可能被他人冒用、透支,渉嫌洗錢、制販毒等犯罪條例,之后冒充司法機關工作人員以公正凋査,便于核査為由,誘騙受害人向所渭的“安全賬戶”匯款實施詐騙。 
3、補助、救助、助學金詐騙 
犯罪分子冒充民政、殘聯等単位工作人員,向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話,謊稱可以領取補助金、教助金、助學金,要其提供銀行卡號,然后以資金到賬查詢為由,指令其在自動取款機上進入英文界面操作,將錢轉走。 
4、包裹藏毒詐騙 
犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查,從而實施詐騙。 
5、虛構綁架詐騙 
犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警,否則撕票。當事人往往因情況緊急,不知所措,按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。 
6、冒充黑社會詐騙 
犯罪分子事先獲取受害人身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然后提供賬號要求受害人匯款。 
 
消費陷阱類 
案例三 
2018年4月,長春某女大學生小雪,接到電話稱其淘寶賬號被盜,已被鎖定凍結,需要聯系淘寶客服辦理激活或解凍,并給出了聯系電話,小雪撥打了電話,并按照“工作人員”要求告知了賬號、密碼、支付密碼等信息,后銀行卡中的3000余元生活費被一掃而空。 
1、低價代購詐騙 
犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項,一旦獲取購貨款則失去聯系。 
2、購物平臺退款詐騙 
犯罪分子冒充淘寶等購物平臺客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,進而實施詐騙。 
3、虛假購物網站詐騙 
犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪,一旦事主下單購買商品,便稱系統故障,訂單出現問題,需要重新激活。隨后,通過QQ發送虛假激活網址,受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后,卡上金額即被劃走。 
4、機票改簽詐騙 
犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消,提供退票、改簽服務”為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。 
5、釣魚網站詐騙 
犯罪分子以銀行網銀升級為由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。 
6、快遞簽收詐騙 
犯罪分子冒充快遞人員撥打受害人電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨后,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦簽收,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。 
 
情感愛心類 
案例四 
2018年,長春市某高校學生小姚的父母,接到來自小姚同學的QQ消息,稱小姚因車禍受傷,現在急需手術處理,快轉3000元手術費過來。小姚父母因愛子心切,就按照要求馬上轉賬,轉賬過后電話聯系小姚發現該生正在上課,原來是QQ號被人盜取。 
1、冒充QQ、微信好友詐騙 
利用木馬程序盜取對方QQ密碼,截取對方聊天視頻資料,熟悉對方情況后,冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出事故”等急需用錢的緊急事情為由實施詐騙。 
2、交友平臺偽裝身份詐騙 
犯罪分子利用各類交友平臺“附近的人”功能查看周圍朋友情況,偽裝成“高富帥”或“白富美”,加好友騙取感情和信任后,隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。 
3、虛構交通事故詐騙 
犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。 
4、虛假愛心傳遞詐騙 
犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,吸引大量善良網民轉發,實際帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼,打過去不是吸費電話就是電信詐騙。 
5、“猜猜我是誰”詐騙 
犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨后根據受害者所述冒充熟人身份,并聲稱要來看望受害者。隨后,編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借錢,一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。 
6、虛假藥品、保健品詐騙 
犯罪嫌疑人通過冒充名醫、專家在電視、報紙、電話、互聯網推廣營造“診疔權威”假象,在騙取信任后,虛構、夸大受害人病情,高價推薦“三無”藥品、保健品,進而實施詐騙。 
 
收益回報類 
案例五 
長春某高校大學生小王看到有一則招聘網絡兼職人員信息,即給商家刷信譽的工作,非常清閑,無需押金,并承諾每天至少可賺百元。小王信以為真,便開始刷單,期初每日都能得到返還的本金及傭金,但是從第三單開始,客服就用各種理由推托返現,并要求小王持續刷單。為了拿回本金,小王只能繼續刷單,最后刷單金額共計10000余元,而此時客服人員也消失的無影無蹤。 
1、高薪招聘詐騙 
犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子,要求事主到指定地點面試,隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。 
2、兼職刷單詐騙 
詐騙分子首先給應聘者下發兩個比較小額的刷單任務,“按照約定”返還本金和傭金,充分贏得應聘者的信任。隨后逐漸加大刷單任務的數量和金額,同時利用“必須刷滿3單以上才能結算”等理由,來誘騙應聘者繼續投入本金。 
3、金融交易詐騙 
犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任后,又引導其在自身的搭建虛假交易平臺上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。 
4、兌換積分詐騙 
犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機,如果受害人同意兌換,對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定賬戶;或者發短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現金等,如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息后,銀行賬戶的資金即被轉走。 
 
小編寄語 
通過以上案例分析,安小全給大家歸納出了一個詐騙公式。 
除此之外,只要歪門邪道不走,大利小利不占,謠言謊言不信,大錢小錢不轉,詐騙就永遠會被隔絕在你身外,如果一旦遭遇了詐騙,一定要記得在第一時間找警察、找老師! 
最后,還是老生常談的“6個一律”“8個凡是”,再一次提醒大家,以上內容牢記心間! 
 
文章來源:呂梁網警巡查執法

 

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